Dachfonds: Einfach und sicher zu mehr Rendite
Dachfonds investieren nicht in einzelne Aktien und Anleihen, sondern in verschiedene Investmentfonds. Hierfür gelten strenge gesetzliche Bestimmungen zum Schutz des Anlegers. Ein Dachfonds besteht aus mindestens 5 Zielfonds, denn maximal 20% des Dachfondsvermögens dürfen in einem Zielfonds angelegt werden. Ebenso gilt umgekehrt eine Höchstgrenze: Ein Dachfonds darf maximal 10% des Fondsvermögens eines Zielfonds erwerben. Dies bedeutet für Sie als Anleger ein hohes Maß an Risikostreuung. Darüber hinaus nutzen Sie mit dem Dachfonds doppelte Expertise. Denn zusätzlich zu dem jeweiligen Zielfondsmanagement steuert das Dachfondsmanagement die Zusammensetzung des Dachfonds fortlaufend.
Steueroptimierung
Neben der Sicherheit und hohen Rendite dieser Anlageform ist der besondere Vorteil für Sie: Umschichtungen innerhalb des Fondsvermögens sind steuerfrei. Wenn Sie Ihren Dachfondsanteil vor dem 1.1.12009 erworben haben und mindestens ein Jahr in Ihrem Depot gehalten haben, fällt hierfür nach der aktuellen deutschen Steuergesetzgebung keine Spekulationssteuer auf Kursgewinne an (Altbestandsregelung).
HVB Luxembourg Select Balanced
Wählen Sie einfach den Besten: Den Dachfonds HVB Lux Select Balanced. Er bietet bei begrenzter Risikobereitschaft eine ausgewogene Mischung aus Aktienfonds, Renten und Cash-Fonds. Auch Immobilienfonds können mit einbezogen werden.
Ihre Vorteile
- Top-Rendite
Top-Ranking unter allen vergleichbaren Dachfonds
- Kostenvorteil
Der Dachfonds tätigt Käufe und Verkäufe in den Zielfonds zum Nettoinventarwert, d.h. ohne die im Privatkundenverkehr üblichen Ausgabeaufschläge.
- Steueroptimierung
Innerhalb des Fondsvermögens gibt es keine Spekulationsfrist. Das heißt, dass Umschichtungen innerhalb des Fondsvermögens steuerfrei sind.
- Optimierung von Risiko und Ertrag
- Durch die Struktur des Dachfonds haben Sie ein hohes Maß an Risikostreuung
- Sie nutzen alle Vorteile eines aktiv gemanagten Portfolios: abhängig von der Marktmeinung des Fondsmanagers wird die Aktienquote bewusst gesteuert hinsichtlich Länder- und Sektorengewichtung
- Sie nutzen die doppelten Expertise sowohl der einzelnen Fondsmanager als auch der Dachfondsmanager
- Sie profitieren von der Auswahl eines best-select Fondsportfolios
- Einfaches Handling
Einfache Abwicklung: Sie kaufen ein Wertpapier und müssen kein Vertragswerk unterschreiben
Sie können den Dachfonds HVB Lux Select Balanced in jedes beliebige Depot kaufen in Deutschland oder Luxemburg.
Bei einem eventuellen Bankwechsel können Sie das Produkt wie jedes andere Wertpapier auch mitnehmen.
Transparenz schaffen wir über ein monatliches Factsheet.
- Internationale Ausrichtung
Dieser Dachfonds umfasst ein international diversifiziertes Anlageportfolio mit einer mittel- bis langfristigen Ausrichtung. Sie profitieren von den Märkten weltweit.
Anlagerichtlinien
Aktienquote bis max. 70% des Fondsvermögens
aktive Steuerung der Aktienquote analog der “Selection” Strategien
Zinsanlagen werden nach der EU-Zinsrichtlinie optimiert.
Eckdaten
WKN: 984 340
Kapitalgesellschaft: Pioneer Luxembourg
Fondsmanager: UniCredit Luxembourg S.A.
Fondstyp: Dachfonds
Anlagerisiko: begrenzt risikobereit
Auflagedatum: 04.03.2002
Ausgabeaufschlag: 1%
Verwaltungsvergütung: 1,80 % p.a.
Depotbankvergütung: 0,10% p.a.
Ertragsverwendung: Thesaurierung
Laufzeit: unbefristet
Mindestanlage: für Deutschland keine, für Ihr Depot in Luxemburg 25.000 € | 
